Web para conseguir “muleros” utiliza ONG de ayuda a niños como reclamo 

21/11/2006

PandaLabs ha detectado el envío masivo de mensajes de correo electrónico que ofertan puestos de trabajo para  una supuesta ONG dedicada a atender las necesidades de niños desfavorecidos. Sin embargo, se trata de una estratagema para conseguir "muleros", es decir, personas para blanquear dinero procedente de robos.

Los emails enviados tienen asuntos tales como: "Best Job No Experience Needed", mientras que en el cuerpo de texto pueden leerse mensajes del tipo:

     Organizacion de beneficencia tiene Vacantes en Espana !!
     2 a 4 Horas desde su casa por Internet !
     Trabaje con nuestra Orgainzacion y ayude nos a ayudar a los chicos.
     Aspirantes al cargo, contestar este mail piidendo el formulario de aplicacion.
     Salario 1000 Euros a 2000 Euros por Mes.
     Requisitos:
     Buen Manejo de PC
     Acceso a Internet
     Manejo de Mail y MSN
     Residente Espanol
     Telefono Movil 
     Si estas interesado en mas detalles, Contactanos via email:
     O utilizar nuestra forma de registro en XXXX y te contactaremos a la brevedad !

 

La falta de escrúpulos de estos delincuentes se hace aún más patente en la página web a la que apunta el link incluido en el mensaje. La misma, simulando pertenecer a unos altruistas benefactores de la infancia y utilizando imágenes de niños, trata de obtener la confianza del potencial "mulero" para conseguir que opte al trabajo propuesto.

En caso de que el usuario contacte en la sección de la página web destinada a tal efecto, los delincuentes responderán para informarle sobre los detalles del trabajo ofrecido. Este consiste en recibir dinero que, generalmente, es transferido desde cuentas bancarias a las que los  criminales tienen acceso gracias al robo de datos confidenciales, mediante técnicas como el "phishing".

Posteriormente, el "mulero" deberá enviar ese dinero, menos una comisión, a determinadas direcciones indicadas por los delincuentes.

Según explica Luis Corrons, director de PandaLabs: "Lo que estos criminales buscan no es solo una persona que blanquee el dinero, sino también  una "cabeza de turco" a la que puedan dirigirse las autoridades cuando el verdadero dueño de la cuenta bancaria saqueada descubra el robo. Por ello, lo mínimo que puede ocurrir es que la entidad bancaria exija al "mulero" el pago de todo el dinero robado, independientemente de otras acciones legales que pueden suponer, incluso, penas de cárcel".

Desde Panda Software se recomienda a los usuarios borrar cualquier mensaje de este tipo que pueda llegar a sus buzones y no proporcionar ningún dato personal que pueda ser utilizado para realizar actividades delictivas.

  delitosinformaticos.com

Situación en la que se sitúan los avalistas:

a) Responden en igual forma y medida que los prestatarios para el caso de incumplimiento o no pago del préstamo. Es decir, responderán no sólo de las cuotas, también de demoras, costas procesales, seguros, etc.

b) Salvo que expresamente lo consientan los solicitantes del préstamo, los avalistas no reciben información alguna sobre el cumplimiento o no de la obligación de pago. Es por ello recomendable que los avalistas se reserven expresamente el derecho de información. En caso contrario la sorpresa puede ser mayúscula si se conoce el impago al recibir la notificación judicial pertinente.

c) La entidad no tiene la obligación de embargar en primer lugar el bien hipotecado en caso de impago. Perfectamente pueden, desde el punto de vista jurídico, soslayar la vivienda hipotecada y acudir directamente a la traba de los bienes personales del avalista.

d) En el supuesto de pluralidad de avalistas, por ejemplo los cuatro padres de una pareja, en el caso de impago, la entidad puede acudir contra cualesquiera de los avalistas y, contra lo que la opinión pública opina, no se divide la deuda por la mitad entre las dos familias. La entidad ejecutará sus acciones contra aquél que presente bienes más fáciles de embargo y liquidación.

consumer.es 

«El miedo a ser expulsados del país provoca el silencio de los trabajadores inmigrantes», comenta Juan José Palacios, responsable del departamento de inmigración de CC OO. «Cada poco leemos en la prensa casos de estafa a trabajadores extranjeros: piden mucho dinero a cambio de permisos laborales y al final no hay nada», señala el sindicalista. El último caso lo hizo público esta semana la Policía Nacional: dos empresarios avilesinos habían estafado 25.000 euros a 25 trabajadores inmigrantes. Los dos empresarios, de los sectores de la limpieza y de la construcción, contactaban con extranjeros en distintos bares de la villa, les pedían entre 1.500 y 3.000 euros por agilizar los trámites laborales y, en una ocasión, llegaron a solicitar a cambio de las gestiones favores sexuales. Los dos empresarios fueron detenidos, se les tomó declaración, pasaron a disposición judicial y ahora están libres, aunque con cargos. ¿La estafa laboral es una práctica común? Ana Muñiz, secretaria de igualdad de UGT, dice que este tipo de casos son frecuentes en el mundo laboral asturiano. Lo que sucede es que las denuncias de los abusos laborales apenas se dan. La razón la explica Juan José Palacios: «Los inmigrantes no conocen los procesos de poder en España, y si les dicen que tienen conocidos en la Delegación del Gobierno, pues lo creen. Y si les dicen que hay que pagarÉ pues pagan». El responsable de inmigración de CC OO denuncia «el abuso» de algunos empresarios que aprovechan la ley del silencio y les contratan asignándoles categorías inferiores al trabajo que realmente desempeñan. «¿Cuántos camareros son en realidad lavaplatos?», se pregunta. Esto sucede cuando efectivamente hay un contrato. «En muchas ocasiones ni lo tienen». Lo que al final se produce «es una situación de semiesclavitud».
¿Cómo se llega a esta situación? Ana Muñiz explica el proceso que se sigue y comenta que tiene dos vías: «La reclamación personal y el arraigo», más frecuente la segunda que la primera. «La estafa se produce porque el empleador se pone en contacto con un inmigrante, le anuncia la posibilidad de un trabajo, le propone la idea de llamar a otras personas de su familia y, a cambio de todo esto, le exige un pago», comenta Palacios.
La ley explica que el efecto llamada se da cuando un empresario reclama a una persona en concreto, con sus datos y su documentación. «Para que un empresario pueda hacer eso, debe tener a alguien que le facilite el nombre», comenta Muñiz. «El arraigo es peor: tres años demostrados de estancia continuada en el país, que se prueban con el pasaporte y con el empadronamiento. Al final, con una oferta de trabajo, se le concede el permiso», añade la representante de UGT. «Lo que pasa es que, mientras, el inmigrante ha estado desempeñando trabajos en precario, sin Seguridad Social, sin nada», comenta Palacios.
En Asturias, a 31 de diciembre de 2007, hay 32.394 inmigrantes. Este pasado año, por primera vez, más hombres que mujeres. Esta cifra, respecto a España, supone 0,67 por ciento del total de España. Los sectores más proclives son el de servicios domésticos, la construcción y la hostelería. En el Principado hay 4.000 ecuatorianos legalizados (es la nación más representada). Las víctimas de los dos estafadores avilesinos fueron 25 dominicanos. En Asturias existen 1.393 trabajadores de este país antillano.
lne.es

Según un nuevo informe de McAfee, aumentan los ataques en diferentes lenguajes que explotan aplicaciones locales para maximizar sus beneficios. Hackers expertos en psicología
Según ha destacado Jeff Green, Vicepresidente Senior de los Laboratorios McAfee Avert, los cibercriminales "han aprendido lo característico de cada una de las regiones locales y han creado un malware específico para cada país. No son únicamente expertos en programación, sino también en psicología y lenguajes".
Los laboratorios McAfee Avert estudiaron las tendencias globales de malware en lo que es el tercer informe de Sage "Un Internet, Muchas palabras". El informe está basado en la recopilación de datos por los expertos de seguridad de McAfee y examina la globalización de las amenazas así como las propias de cada país y región. En el informe, McAfee apunta las siguientes tendencias y conclusiones:
* Los autores de malware sofisticado han aumentado los ataques específicos en países, lenguas, compañías y software.
* Los Cibercriminales están cada vez más habituados a las diferencias culturales por lo que son capaces de adaptar sus ataques a la ingeniería social.
* Los círculos del cibercrimen contratan creadores de malware en países con altas tasas de desempleo y altos niveles de educación, como es el caso de Rusia y China.
* Los cibercriminales se aprovechan de los países en los que la aplicación de la ley es más flexible.
* Los autores de malware están explotando la naturaleza viral del Web 2.0 y las redes peer-to-peer alrededor de todo el mundo.
* El número de ataques dirigidos al software y las aplicaciones populares a nivel local es cada vez mayor.
"El malware ha evolucionado hacia una naturaleza más regional a lo largo de los dos últimos años", afirma Green. "Esta tendencia evidencia que los actuales ciberataques están dirigidos y motivados por un interés financiero, en contra del afán de gloria y notoriedad de los cibergraffiti y los gusanos de rápida propagación anteriores".
vnunet.es

Todo parece estupendo, el anuncio ofrece trabajar desde casa, tan solo con un ordenador, dedicando una o dos horas diarias de tiempo y con importantes retribuciones económicas. Pero esas ofertas de trabajo, que llegan a las cuentas de correo electrónico o son difundidas en sitios web, pueden convertirse en una perversa trampa para quienes las acepten.
Los “futuros teletrabajadores”, una vez que contactan con el anunciante, completan un formulario para poder acceder al trabajo. No solo rellenan sus datos personales, sino también su número de cuenta bancaria, algo fundamental para poder realizar el supuesto trabajo. Todo parece normal, pero en realidad, quienes ofrecen el trabajo son empresas falsas que pretenden blanquear dinero procedente del phishing, una de las actividades ilegales más frecuentes dentro del universo de hackers y crackers. Phishing Mediante una aparente comunicación oficial de una reconocida empresa como puede ser eBay, PayPal o alguna entidad bancaria, los cibercriminales tratan de forzar a la víctima del phishing a que entregue sus datos personales, cuenta bancaria, nombre de usuario y contraseña para poder usar esa información en su propio provecho. El usuario es desviado a un sitio web prácticamente igual al que utilizan las empresas reales pero con alguna variante en la dirección http que no tiene nada que ver con la real. De este modo, es altamente factible que el engaño funcione con algún desprevenido. Una vez que los estafadores logran hacerse con la información y entrar en la cuenta bancaria, ya están en condiciones de transferir el dinero robado a alguna cuenta. Claro está que si lo hacen a su propia cuenta, dejarían evidencias fácilmente rastreables por la policía. Es ahí donde se hace fundamental el papel del mulero, o mula humana. La persona que participará como intermediara entre el estafado y el estafador, permitiendo que el dinero sea lavado. Esa persona no es otra que la que mordió el anzuelo con el falso anuncio de trabajo. Modus Operandi En ningún momento, el mulero que está siendo engañado por pecar de confiado, sabe el delito en el que está incurriendo. La falsa empresa que le dio el trabajo le ingresará el dinero a su cuenta. Posteriormente le pedirá que se quede con una comisión del 5 o 10 por ciento y que envíe el resto a otro depósito, por medio de MoneyGram, WesternUnion o algún otro mecanismo de envío de divisas a un país del Este o de Sudáfrica. Así, de ese modo, la estafa estará consumada. El problema principal reside en que la justicia no buscara al estafador, de quien no conocen los datos y se mueve entre las sombras, sino directamente a quien aparece como beneficiario del dinero robado. Ni más ni menos que el mulero, a quien se le exigirá la devolución del capital supuestamente robado, cuando en realidad solamente recibió una pequeña comisión. Perfil de la victima Generalmente, dentro de los engañosos avisos que circulan, el perfil buscado del mulero oscila entre los 21 y 50 años. Entre los requisitos que suelen enumerar figuran que el potencial empleado debe ser comunicativo, cumplidor, despierto, capacitado para ir aprendiendo en el proceso de trabajo y responsable. No hace hincapié en el nivel educativo y prometen una paga de 1000 a 4000 euros mensuales. Una cifra atractiva para un trabajo de solamente dos horas diarias, fácilmente combinable con otras ocupaciones. En otros casos, el único requisito imprescindible, ser titular de una cuenta bancaria será suficiente para poder convertirse en intermediario de una persona de la cual no sabe su nombre y jamás le verá la cara. Uno de los principales problemas de esta práctica delictiva reside en que cualquier usuario de Internet puede ser víctima de este engaño. Tanto del mencionado phishing como de ser embaucado en la falsa oferta de trabajo. La necesidad económica o la ingenuidad de creer que en la red existe todavía el dinero fácil, pueden terminar jugando una mala pasada a cualquier persona que no esté prevenida e informada acerca de estas prácticas.
Por Carlos Cabezas López
casoabierto.com

En la web de la Asociación de Internautas dan unos interesantes consejos sobre cómo acceder con seguridad a nuestro banco por Internet. En otra sección de está web podemos leer una util "guía rápida para reconocer páginas web falsas que simulan entidades bancarias".

Agentes de la Policía Nacional han detenido en Barcelona a cinco personas de origen brasileño que supuestamente dirigían una organización dedicada a la falsificación, el phising y el blanqueo de dinero. El grupo accedía a las cuentas bancarias on line de ciudadanos españoles y transfería el dinero a otras cuentas abiertas con documentación falsa. Las detenciones han sido posibles gracias a otra operación que se desarrolló el pasado octubre en la que fueron arrestado diversos ciudadanos de origen brasileños con documentos de identidad falsos. Los detenidos son Warley V.D.S., nacido en 1967 en Brasilia; Suellen S.S.N.C.B., nacida en 1984 en Ji-Parana; Paula T.S., nacida en 1987 en Goiana; Ederson Renato Z.D.O., nacido en Umuarama en 1982; y Jeferson Ricardo Z.D.O., nacido en Umuarama en 1978. Todos tenían domicilio en Barcelona. Equipos informáticos potentes Según Interior, el dinero obtenido en la red a través del phishing era enviado e ingresado en diversas cuentas bancarias en Brasil y, en parte, la organización lo utilizaba para la compra de equipos informáticos potentes necesarios para las falsificaciones. En los cuatro registros que se han hecho a Barcelona, la policía ha decomisado gran cantidad de material informático y herramientas necesarias para la confección de diversos tipos de documentos falsos, como por ejemplo, permisos de residencia, documentos de identidad, pasaportes y permisos de conducir. La operación tiene su origen en Navarra. Agentes de este cuerpo detuvieron en la localidad de Estella a la brasileña Silvia Fernanda R.K, que llevaba siete cartas de identidad falsas de la República Portuguesa y siete certificados NIE falsos españoles. El arresto se produjo en el momento en que esta persona solicitaba el número de afiliación a la Seguridad Social para las siete personas que figuraban en los documentos de identidad. Situación irregular A partir de este arresto, los investigadores comprobaron que en la misma oficina se habían presentado otras solicitudes similares en ocasiones anteriores. Algunas afiliaciones en la Seguridad Social realizadas con identidades falsas se ubicaron en Barcelona. Los agentes inspeccionaron los puestos de trabajo y localizaron a las personas que utilizaban la documentación falsa. Todos eran brasileños y estaban en situación irregular en España. Tenían en su poder paquetes documentales que incluían cartas de identidad portugueses falsas, certificados del NIE falsos, y afiliaciones en la seguridad social. Habían pagado por esta documentación entre 1.000 y 1.300 euros. Después de estas investigaciones se pudo identificar a los autores de la falsificación y distribución de los documentos, así como la ubicación de los laboratorios. Los autores de los documentos son de origen brasileño, y distribuían su mercancía en Barcelona y su demarcación. La identificación permitió no solo confirmar que se trataba de una organización dedicada a la falsificación de documentos, sino que también hacían estafas bancarias a través de internet por el método del phishing. En contacto con la Interpol El phishing es un tipo de engaño que consiste en imitar mensajes de correo electrónico y páginas web de empresas conocidas para que los usuarios revelen sus cuentas y contraseñas. Además de las cuatro personas identificadas, un quinto miembro de la organización residía en Brasil y era conocido como el hacker por sus conocimientos informáticos. Esta persona conseguía acceder a las cuentas de banca on line de usuarios residentes en España para desviar cantidades de dinero en cuentas abiertas en España con documentación portuguesa falsa. Para hacerlo, captaban inmigrantes ilegales brasileños a los que facilitaban la documentación y les pagaban un porcentaje de la cantidad que iba a parar a sus cuentas. Finalmente el dinero se desviaba a cuentas abiertas en Brasil. La Policía Nacional se ha puesto en contacto con la Interpol para que haga las gestiones para identificar el resto de los miembros de la banda que residen en Brasil. el Periódico

¿Qué es el SCAM? El Scam es la captación de personas por medio de correos electrónicos, anuncios en web de trabajo, chats, irc, etc... donde empresas ficticias le ofrecen trabajar cómodamente desde casa y cobrando unos beneficios muy altos. Sin saberlo, la víctima esta blanqueando dinero obtenido por medio del phishing (procedente de estafas bancarias). * Siempre le piden que tenga o abra una cuenta bancaria. * Su trabajo consiste en recibir transferencias bancarias a su cuenta bancaria, sacar este dinero posteriormente para enviarlo a países extranjeros por medio de empresas tipo Western Union, Money Gram. *Frases para captar a victimas: ¿Esta usted en paro y tiene ganas de trabajar? ¿Quiere obtener un dinero extra? ¿Quiere trabajar cómodamente desde casa? ¿Quiere tener beneficios de forma rápida?. *Nos mandan un contrato (falso) para hacer mas creíble la oferta. Una vez obtenidos los datos de la victima y si no colabora la victima será amenazada. Asociación de Internautas. Guía rápida de los nuevos fraudes en la red